Coinbase: arriva la mazzata, 100 milioni di multa per aver infranto le leggi AML

Una sanzione di ben 100 milioni di dollari sarà pagata dall’exchange di criptovalute americano Coinbase per aver consentito agli utenti di aprire conti senza essere controllati dalle autorità.

Coinbase, l’exchange di bitcoin quotato in borsa con sede negli Stati Uniti, ha accettato di pagare una multa di 50 milioni di dollari al Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York.

Ciò segue la scoperta che l’exchange ha violato le leggi antiriciclaggio consentendo agli utenti di registrare account senza condurre i controlli richiesti.

Coinbase è stata multata per 100 milioni di dollari

Per rafforzare le sue procedure di conformità, progettate per impedire a spacciatori di droga, pedopornografi e altri possibili trasgressori di aprire conti, l’exchange di criptovalute statunitense deve anche investire altri 50 milioni di dollari. I termini dell’accordo annunciato mercoledì con il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York devono essere seguiti da Coinbase.

I problemi di conformità di Coinbase sono stati identificati per la prima volta nel 2020 durante un esame di routine, condotto dopo che l’exchange aveva ottenuto con successo una licenza commerciale nello stato di New York nel 2017. Le autorità hanno riscontrato problemi con la datazione delle politiche antiriciclaggio dell’exchange fino al 2018.

Problemi con la conformità per Coinbase

Al fine di ottemperare ai requisiti imposti dalle leggi antiriciclaggio, che stabiliscono che l’azienda deve conoscere l’identità dei propri clienti e tenere traccia delle loro attività per cercare qualsiasi attività sospetta, Coinbase ha inizialmente accettato di avvalersi dei servizi di un ente esterno consulente per aiutarla a riorganizzare le sue operazioni quotidiane. Ciò, tuttavia, non ha risolto i problemi che l’azienda stava avendo, quindi nel 2021 le autorità hanno aperto un’indagine più formale.

Il sovrintendente dei servizi finanziari per lo Stato di New York, Adrienne A. Harris, ha affermato che il dipartimento di conformità di Coinbase era rimasto indietro a causa della rapida espansione dell’azienda e avrebbe detto:

“Abbiamo scoperto fallimenti che in realtà richiedevano la nomina di un monitor imparziale piuttosto che attendere una risoluzione. Per questo motivo, il nostro framework impone alle startup di criptovalute gli stessi requisiti delle banche.”

Il mercato globale delle criptovalute, un tempo in forte espansione, ha subito un’altra battuta d’arresto. Negli ultimi 12 mesi, un certo numero di aziende di bitcoin hanno presentato istanza di fallimento, il più notevole dei quali è stato FTX, il secondo più grande scambio di criptovalute prima della sua chiusura a novembre. Diversi altri lavoratori senior di FTX, incluso il fondatore Sam Bankman-Fried, stanno attualmente affrontando accuse federali.