Sei sicuro di avere realmente sotto controllo i tuoi investimenti? C’è qualcosa che non stai considerando

Il mercato delle criptovalute è in uno dei peggiori mercati ribassisti della sua storia. Un trucco per sopravvivere è il valore atteso.

Questo articolo è utile agli investitori che vogliono navigare nel mercato cripto, ed emergere più forti di prima una volta che il cielo si schiarisce.

Tieni a mente una cosa: i mercati ribassisti sono i momenti in cui si guadagnano veramente i soldi. Quindi restare e rimanere concentrati è fondamentale per il successo nelle criptovalute. Il valore atteso è un modello mentale da utilizzare quando ci si prepara per la prossima tappa. Vediamo come funziona.

Pensa in termini di valore atteso

Un modello mentale utile da utilizzare quando si cerca di sopravvivere ai mercati ribassisti e agli investimenti in criptovalute è esercitarsi a fare solo investimenti di valore atteso positivo. In questo contesto, il valore atteso (EV) è la somma di tutti i valori possibili per una variabile casuale, ogni valore moltiplicato per la sua probabilità di occorrenza.

Supponiamo che un investitore stia valutando l’acquisto di 1.000 euro della criptovaluta X. Il token in questione è una criptovaluta a bassa capitalizzazione altamente volatile. Ha una probabilità del 95% di andare a zero e una probabilità del 5% di salire a 25.000 euro. La formula per calcolare il valore atteso di questo investimento sarebbe:

EV = (-1.000€ x 0,95) + (25.000€ x 0,05) = 300€

Ciò significa che il valore atteso della scommessa è positivo e che se l’investitore continuasse a puntare 1.000 € su investimenti con le stesse possibilità a tempo indeterminato. Guadagnerebbe, in media, 300€ per investimento. In termini più semplici, se ha fatto 100 investimenti (100.000€), perso tutti i soldi in 95 di essi (-95.000€), ma ha guadagnato il 2.400% su cinque di essi (5 x 25.000€ = 125.000€), finirebbe con un +30.000€ di profitto (125.000€ – 95.000€).

Limiti pratici

Considerare il valore atteso rende più facile giudicare se un investimento specifico vale la pena. Ma solo un piccolo cambiamento nelle variabili ipotizzate può spesso trasformare un’operazione EV positiva in una negativa. Ciò significa che valutare correttamente le probabilità che si verifichino determinati eventi è essenziale per il successo dell’investimento. Oltre a ciò, considera che ci sono migliaia di criptovalute sul mercato. Inoltre gli investitori hanno una quantità limitata di denaro. Quindi è anche imperativo confrontare i valori attesi di diverse opportunità di investimento, e investire solo in un insieme diversificato di quelle con il valore atteso più alto.

Ad esempio, supponiamo che un investitore stia valutando se investire 1.000€ in Bitcoin o Ethereum ai loro attuali prezzi di mercato. Pensiamo di avere la stessa probabilità del 50% di andare a zero o raggiungere i massimi storici precedenti. In tal caso, possono calcolare il valore atteso per entrambi gli investimenti per vedere quale è più solido. In questo caso, Ethereum ha un valore atteso leggermente superiore perché dovrebbe apprezzarsi di più rispetto a Bitcoin per raggiungere il suo precedente massimo storico.

Considerazioni finali

Come dimostra quest’anno, il mercato delle criptovalute non è per i deboli di cuore. Mentre la volatilità al rialzo può aiutare le criptovalute a salire a livelli sbalorditivi durante le corse rialziste, possono precipitare altrettanto violentemente durante ribassi prolungati. Ma coloro che adottano una mentalità a lungo termine – e imparano ad abbracciare le flessioni – sono stati storicamente alcuni dei più grandi vincitori nel mercato fino ad oggi.

Supponendo che le criptovalute non muoiano, seguire i suggerimenti elencati in questa sezione dovrebbe aiutare gli investitori a prepararsi per il prossimo rally. Siamo bloccati nell’inverno delle criptovalute, ma i fondamentali non sono cambiati. Chiunque pensi al quadro generale avrà molte più probabilità di sopravvivere all’inverno delle criptovalute.