Investire nella DeFi fuori da Ethereum: guida completa alle migliori piattaforme e Dapp delle migliori blockchain alternative.
Tra il 2015 e l’inizio del 2020, il panorama della finanza decentralizzata (DeFi) era costituito da un’unica entità dominante: Ethereum.
Come prima piattaforma di smart contract, negli ultimi anni Ethereum ha visto la sua popolarità salire alle stelle. Questo perchè gli sviluppatori hanno sfruttato la sua tecnologia per creare applicazioni decentralizzate (DApps) sempre più potenti e utili.
Ciò ha portato alla nascita di alcuni degli strumenti/piattaforme DeFi più popolari che conosciamo oggi, tra cui Uniswap, Compound, Yearn Finance, Curve, Synthetix e altri.
In effetti, la stragrande maggioranza delle piattaforme DeFi d’avanguardia è stata costruita su Ethereum, prima di migrare ad altre chain o essere essenzialmente copiata da una varietà di concorrenti cross-chain. Ma nonostante il suo vantaggio da first mover nella DeFi, Ethereum sta iniziando a perdere terreno, passando da ~84% a marzo 2021 a ~55% a marzo 2022. Questo è dovuto principalmente alla rapida crescita degli ecosistemi DeFi competitor.
Ciò è in gran parte dovuto ai vantaggi che molte di queste piattaforme attualmente offrono rispetto a Ethereum. Possiamo dire infatti che tutte le altre principali piattaforme di contratti intelligenti superano Ethereum in termini di velocità e costi di transazione, semplificando molti processi per utenti finali e sviluppatori.
In questo articolo diamo un’occhiata al panorama DeFi fuori Ethereum. Esamineremo alcune delle caratteristiche che hanno aiutato alcuni dei più grandi rivali di Ethereum a guadagnare consistenti quote di mercato nell’ultimo anno. Immergiamoci.
Indice dei contenuti
Investire in DeFi fuori Ethereum: BNB Chain
Probabilmente si tratta del primo vero concorrente di Ethereum. BNB Chain (ex Binance Smart Chain) ha visto una crescita impressionante nel suo ecosistema immediatamente dopo il suo lancio. La piattaforma presenta un ambiente di sviluppo simile a Ethereum, compatibilità EVM, commissioni di transazione basse e finalità di transazione rapida. Per questo è diventata un punto di riferimento per numerosi progetti DeFi e ha visto il proprio TVL (valore totale bloccato) esplodere rapidamente.
Al suo apice BNB Chain aveva un DeFi TVL di oltre $30 miliardi, ma recentemente è sceso a poco più di $11 miliardi a causa della maggiore concorrenza. Oggi BNB Chain ha un panorama di sviluppatori estremamente attivo e brillante. Vediamo di seguito alcune delle sue applicazioni più popolari:
PancakeSwap
PancakeSwap è di gran lunga il più popolare DEX sulla BNB Chain. Offre un’ampia varietà di funzionalità e innova costantemente rilasciandone di nuove. La piattaforma attualmente supporta swap semplici, ordini limite e future perpetual per un’ampia varietà di coppie di trading. Al momento vanta ben 3,1 milioni di utenti attivi e ha una TVL di ~ $4 miliardi (che rappresenta più di un terzo della DeFi TVL di BNB Chain).
Venus
Venus è una piattaforma lending e borrowing popolare utilizzata appunto per prestare e prendere in prestito asset basati su BNB Chain attraverso un potente protocollo decentralizzato. La piattaforma consente agli utenti di guadagnare una rendita passiva sui propri depositi fornendo liquidità ai suoi mercati. Da quando ha lanciato la propria rete principale nel novembre 2020, Venus Protocol è andato sempre più rafforzandosi ed è ora il mercato monetario più popolare su BNB Chain, con un TVL di oltre $1,5 miliardi.
Alpaca Finance
Alpaca è un protocollo di prestito decentralizzato interessante su BNB Chain e consente agli utenti di guadagnare una rendita passiva sui depositi. Dispone inoltre di una potente piattaforma di yield farming che consente agli utenti di sfruttare i propri token LP per massimizzare i rendimenti. Dispone inoltre di una stablecoin produttiva nota come AUSD che viene utilizzata a sua volta per generare un’altra rendita.
BNB Chain ospita anche una vasta gamma di interessanti progetti play-to-earn tra cui MOBOX, CryptoBlades e Mines of Dalarnia.
DeFi in Polkadot
Probabilmente una delle piattaforme più promettenti degli ultimi anni, Polkadot è progettata per fungere da blockchain layer 0 all’interno del panorama cross-chain, fornendo una soluzione per la comunicazione ed i trasferimenti di risorse inter-blockchain.
Costruito sulla piattaforma del substrato di Parity, Polkadot beneficia di una Relay chain centrale che funge da hub di sicurezza e consenso. La piattaforma presenta un meccanismo di produzione di blocchi unico noto come BABE, che è combinato con un meccanismo di finalizzazione transazioni noto come GRANDPA. Tutto questo è combinato con la Nominated Proof-of-Stake, che seleziona un validatore per produrre una blockchain in grado di finalizzare la transazione in pochi secondi rimanendo rispettosa dell’ambiente e resistente agli attacchi.
Poiché qualsiasi blockchain può interagire con Polkadot unendosi come parachain o collegandosi tramite un bridge, la piattaforma è ampiamente considerata un modo promettente per eliminare la concorrenza tra singole chain, aggregare la liquidità tra le piattaforme e formare un ecosistema blockchain più coeso.
Recentemente la piattaforma ha iniziato a ospitare aste per la prima ondata di parachain. Un’ampia varietà di progetti promettenti si è già assicurata uno slot, tra cui Acala, Astar, Clover, Moonbeam e Parallel, e ora sono attivi sulla piattaforma.
Non troppo tempo fa Polkadot ha anche implementato il proprio launchpad – DotPad – destinato a dare il via al suo ecosistema fornendo una piattaforma per il crowdfunding su Polkadot, Kusama e altri progetti basati su Substrate, tra cui potenziali candidati parachain/parathread. La piattaforma verrà lanciata entro la fine del 2022. Una volta attiva inizierà a ospitare le offerte DEX iniziali (IDO) per progetti basati su Polkadot o su Substrate.
DeFi in Polygon
Nato come layer 2 per Ethereum, Polygon ha formato un intero ecosistema a sé stante e ora ospita una gamma di applicazioni DeFi che non si trovano sulla blockchain di Ethereum.
Grazie ai rapidi tempi di completamento delle transazioni, alle commissioni basse e al ridotto impatto ambientale, Polygon sta rapidamente guadagnando popolarità tra gli sviluppatori che desiderano fornire un’esperienza simile a Ethereum, ma senza i soliti inconvenienti.
Dal suo lancio nel 2017, la blockchain Polygon è andata sempre più rafforzandosi in termini di adozione e ora registra oltre 3 milioni di transazioni al giorno da oltre 350.000 utenti attivi giornalmente.
Nel momento in cui scrivo, ci sono poco più di $3,4 miliardi di asset rinchiusi in protocolli basati su Polygon, gran parte dei quali è associato ad Aave, ed è stato implementato anche su diverse altre chain.
Alcune delle DApp più popolari sulla piattaforma attualmente includono:
QuickSwap
Un DEX nativo su Polygon che supporta sia gli swap che gli ordini limit e offre una varietà di fattori di rendimento, tra cui LP mining, dual mining e farm di Dragon Syrup. La piattaforma è attualmente il DEX più popolare su Polygon, con circa $550 milioni in TVL.
StarGate
Un bridge cross chain lanciato a marzo 2022 con successo immediato, che ha attirato più di $1,2 miliardi di dollari di liquidità nella prima settimana di attività. La piattaforma ha attualmente un TVL basato su Polygon di oltre $176 milioni.
QiDao
QiDao è un protocollo basato su Polygon che consente agli utenti di estrarre liquidità dai propri asset crittografici sotto forma di una stablecoin ancorata all’USD nota come Mai (Mimatic). La piattaforma è insolita tra le soluzioni di prestito, in quanto gli utenti non devono pagare alcun interesse quando si prende un prestito. È dotato di un token nativo noto come Qi, che viene utilizzato per governare la piattaforma.
Polygon ha recentemente lanciato il proprio launchpad, noto come PolyPad, progettato per finanziare e accelerare progetti promettenti basati su Polygon. Dal suo lancio all’inizio di aprile, la piattaforma ha già lanciato diversi progetti, contribuendo ad espandere l’ecosistema Polygon, ancora relativamente piccolo.
Ad aprile 2022 Polygon ha annunciato il lancio di una testnet per una chain di ridimensionamento completamente nuova, nota come Avail. La piattaforma dovrebbe funzionare come livello di disponibilità dei dati per altre blockchain, contribuendo a ridurre il carico della chain stessa.