Il mondo delle criptovalute è pieno di opportunità, ma anche di truffe e schemi ponzi. Ecco a voi alcuni progetti invecchiati malissimo.
Criptovalute e schemi ponzi. L’industria delle criptovalute è piena di opportunità di investimento. L’investitore medio è ben consapevole del fatto che la natura innovativa della tecnologia blockchain può sbloccare alti rendimenti degli investimenti, in particolare in settori pronti ad attirare l’adozione mainstream in un futuro non troppo lontano.
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È questa percezione comune che ha anche alimentato il ripetersi di truffe di ogni genere, sia grandi che piccole.
In questo articolo vediamo alcuni dei più famosi progetti di criptovalute che si sono rivelati schemi Ponzi. Metteremo in evidenza caratteristiche simili e come i malintenzionati hanno tutti sfruttato la volatilità, la complessità ed il fascino delle criptovalute. Prima diamo una veloce ripassata al concetto di schema Ponzi in generale.
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Le criptovalute – schemi Ponzi più famose della storia
Onecoin
Onecoin è forse lo schema Ponzi più longevo mai visto nel settore delle criptovalute. Fondato dalla truffatrice bulgara Ruja Ignatova, alias Cryptoqueen, Onecoin è riuscito ad attirare gli investitori in gran numero tra il 2014 e il 2019. Durante questi 5 anni si dice che lo schema Ponzi abbia frodato gli investitori per $5,8 miliardi di dollari, spacciando Onecoin come “Bitcoin Killer” e l’innovazione più importante nel settore delle criptovalute.
Sotto questa “impresa commerciale” c’era uno schema di marketing multi-livello che compensava i membri con contanti. In questo modo Onecoin è riuscito ad attrarre nuovi investitori. Il problema non era la strategia di marketing in sé, ma il fatto che Onecoin non avesse una blockchain propria. Quindi, ogni volta che gli investitori ricevevano o acquistavano Onecoin, detenevano una moneta senza valore che non era supportata da nessuna tecnologia di valore.
Il governo degli Stati Uniti, dopo aver avvertito gli investitori per anni, alla fine ha represso le operazioni della società e ha mosso accuse contro i suoi leader. Ma la Ignatova era già svanita nel nulla col malloppo.
Bitconnect
Bitconnect è un altro famoso schema Ponzi in criptovalute. Lanciato nel 2016 come soluzione di prestito Bitcoin, prometteva rendimenti mensili del 40%. Gli operatori sono rimasti sconosciuti, ed erano guidati da un individuo di nome Satao Nakamoto, che è ovviamente uno pseudonimo. Gli investitori per partecipare dovevano acquistare token BCC, bloccarli sulla piattaforma e attendere che i robot di trading li utilizzassero per fare trading.
Il co-fondatore di Ethereum Vitalik Buterin, seguito da Mike Novogratz e Charlie Lee, sono stati i primi a criticare gli insostenibili ritorni sugli investimenti promessi da Bitconnect. Non passò molto tempo prima che lo schema attirasse l’attenzione del governo del Regno Unito. Alla fine le autorità statunitensi hanno dichiarato Bitconect uno schema Ponzi e hanno chiesto che interrompesse le operazioni nel 2018. Successivamente, il prezzo di BCC è crollato del 90%, facendo perdere collettivamente agli investitori oltre $3,5 miliardi di dollari.
PlusToken
PlusToken è uno degli ultimi e più grandi schemi Ponzi mai registrati nel mondo delle criptovalute. La truffa ha condotto la maggior parte della sua campagna di marketing tramite l’app di messaggistica cinese WeChat, attirando gli investitori con la prospettiva di generare un ritorno sull’investimento mensile del 10-30%. PlusToken ha attirato oltre 3 milioni di investitori, la maggior parte dei quali in Cina, Corea del Sud e Giappone. L’intero modello di business del progetto era incentrato sull’alfabetizzazione crittografica e su un servizio di wallet. Alla fine i truffatori hanno convinto gli investitori ad aumentare i loro guadagni acquistando il token del progetto, il PlusToken per l’appunto.
Dopo un anno passato a derubare gli investitori dei loro fondi, il team di PlusToken ha chiuso la piattaforma nel 2019 ed è uscito con un bottino del valore di oltre $3 miliardi di dollari. Come per la maggior parte degli schemi Ponzi menzionati in questo articolo, le autorità sono riuscite ad arrestare molti dei membri del team truffaldino. Il successivo governo cinese ha confiscato 4 miliardi di dollari di criptovalute legate alla truffa di PlusToken. Tuttavia sembra che non tutte le persone coinvolte siano state rintracciate. L’anno scorso infatti degli utenti sconosciuti hanno ritirato con successo parte dei fondi rubati nel 2020.
GainBitcoin
Nel 2016, GainBitcoin è emersa come una soluzione di cloud mining con sede in India, con la promessa di generare rendimenti mensili del 10% per 18 mesi. Per quanto ridicolo possa sembrare, il progetto ha attirato non meno di 300 milioni di dollari di investimenti da parte di investitori indiani. Nel 2017 si è scoperto che non c’erano né attrezzature minerarie né software a sostegno dello schema.
Fortunatamente, il creatore dello schema Amit Bhardwaj è stato arrestato nel 2018 e accusato di aver frodato oltre 8.000 investitori. Sembra però che il caso sia stato archiviato ed è molto improbabile che gli investitori recuperino le perdite.
Mining Max
Come GainBitcoin, anche Mining Max ha utilizzato un’inesistente azienda di cloud mining per mascherare la vera natura delle sue operazioni illegali. La piattaforma ha promesso agli investitori un modo per guadagnare facilmente criptovalute. Mining Max era un ecosistema di mining multi-cripto, che prometteva di generare rendimenti elevati. Tuttavia come ogni altro schema Ponzi, gran parte del modello di business si basava su campagne di marketing volte ad attrarre nuovi investimenti.
In totale Mining Max ha attirato oltre 18.000 investitori in 54 paesi. Dei $250 milioni raccolti, solo $70 milioni sono stati spesi per l’acquisto di attrezzatura hardware. Il resto del denaro è stato utilizzato per finanziare la campagna di marketing di Mining Max, così come lo stile di vita sfarzoso dei membri del suo team. Sebbene siano stati arrestati diversi sospettati, il presidente della “società”, il vicepresidente e altre figure rimangono latitanti.
