Negli ultimi giorni la coppia newyorkese è diventata famosa dopo che è trapelata la notizia sul loro arresto per di Bitcoin e criptovalute. Incredibile come si sono fatti scoprire.
È il più grande sequestro finanziario nella storia del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti. 4,5 miliardi di dollari in Bitcoin che il governo afferma siano stati rubati in un massiccio hack di Bitfinex del 2016.
L’annuncio di martedì da parte delle forze dell’ordine e dei pubblici ministeri federali ha rivelato una partita a scacchi di sei anni per trovare i colpevoli del furto di 119.754 Bitcoin dall’exchange di criptovalute Bitfinex. I proventi, del valore di 72 milioni di dollari allora, ma di 4,5 miliardi di dollari adesso, sono stati sottratti agli account degli utenti in un unico portafoglio crittografico.
Per anni, la maggior parte del denaro è rimasta intatta in quel portafoglio. Ma, una volta che la valuta ha iniziato lentamente a uscire dal portafoglio e nel sistema bancario tradizionale, gli investigatori sono stati in grado di iniziare a tracciare le transazioni. Martedì, una coppia sposata a New York, Ilya Lichtenstein e Heather Morgan, di 34 e 31 anni, è stata arrestata e accusata di cospirazione e riciclaggio di denaro e frode nei confronti degli Stati Uniti.
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Come hanno organizzato il furto e il riciclaggio di bitcoin
L’anatomia del presunto schema di riciclaggio di denaro di Lichtenstein e Morgan, e di come sono stati catturati, è un ammonimento in un’era di rapida ascesa della blockchain.
Le dichiarazioni giurate del governo, dipingono l’immagine di una coppia esperta di criptovalute che cerca di stare un passo avanti rispetto alla legge e ai continui progressi nel monitoraggio e nella sicurezza della blockchain.
Alla fine, il meticoloso lavoro investigativo dei funzionari governativi e l’innata trasparenza della blockchain e la sua mancanza di burocrazia hanno portato agli arresti.
“Il problema con il riciclaggio della criptovalute è che se commetti un errore cinque anni fa, è ancora sulla blockchain che tutti possono vedere”
Come è avvenuto l’hack
A metà degli anni 2010, Bitcoin è diventato uno strumento per spacciatori, evasori fiscali, libertari e speculatori allo stesso modo per spostare denaro in tutto il mondo al di fuori dell’occhio vigile delle tradizionali istituzioni finanziarie.
Sebbene la natura decentralizzata e non regolamentata della valuta facesse parte del suo fascino per molti, proprio questi tratti rendevano la valuta suscettibile agli attacchi. Il primo vero exchange di Bitcoin, Mt.Gox, è crollato nel 2014 dopo che gli hacker hanno rivelato delle falle di sicurezza e sono riusciti a rubare 500 milioni di dollari in criptovalute.
Nel 2016, Bitfinex, uno dei più grandi scambi di criptovalute dell’epoca, ha subito una propria violazione della sicurezza. Circa 2.000 transazioni sono state approvate dagli account degli utenti, inviando i Bitcoin a un wallet.
Ricordiamo che un wallet è come un conto bancario, ma decentralizzato e per criptovalute. Sono unici per ogni utente, ma non devono necessariamente essere collegati all’identità del mondo reale di una persona. L’hack ha sconvolto l’intero ecosistema crittografico, con il valore di Bitcoin precipitando di circa il 20% in poche ore.
Vale la pena notare che né Lichtenstein né Morgan sono accusati di aver perpetrato l’hacking vero e proprio. “È potenzialmente più difficile provare l’hack”, afferma l’ufficio del procuratore generale.
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Il riciclaggio delle criptovalute
Dopo l’hacking, il portafoglio in questione aveva decine di milioni di dollari di Bitcoin in un unico account. Ma estrarli in grandi quantità sarebbe stato molto sospetto. La maggior parte della criptovalute sono state semplicemente lasciate nell’account.
Quando i prezzi di Bitcoin sono impennati, la coppia ha pensato di prelevarne una parte. Ed è qui che si sono messi nei guai. Bitcoin e le criptovalute in generale, con i dovuti mezzi e risorse, sono rintracciabili. L’FBI infatti ha cominciato a ripercorrere i loro movimenti e il finale non è stato a lieto fine per la coppia.
L’errore della coppia e le spese assurde
A pensarci bene viene da ridere. La coppia aveva miliardi e sono andati a spendere i soldi nei modi più disparati. Ilya e Morgan hanno speso i soldi in oro, NFT e in carte regalo Walmart, noto ipermercato statunitense, che sono state utilizzate per pagare Uber e una Playstation. Tutto ciò è stato rilevato dai documenti di addebito della coppia.
Una grande quantità di Bitcoin, del valore di centinaia di milioni di dollari, è stata convertita in denaro reale. Ma c’era ancora molta strada da fare: l’80% dei fondi che erano stati inizialmente depositati nel portafoglio crittografico iniziale dopo l’hacking è rimasta nel portafoglio. La coppia ha prelevato solo piccole somme, per finanziare queste strane spese, pensando di rimanere anonimi.
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Come sono stati intercettati e arrestati
Mentre i riciclatori tentavano una tecnica dopo l’altra per spostare il denaro, gli sforzi per combattere queste truffe aumentavano. In particolare negli Stati Uniti le agenzie di regolamentazione se ne sono accorte indagando su grandi truffe.
Gli scambi di criptovalute con sede negli Stati Uniti stanno rientrando nell’ambito della competenza del Dipartimento del Tesoro. Ciò richiede l’istituzione di programmi antiriciclaggio (AML) e protocolli KYC (know-your-customer) per rendere più difficile per gli utenti anonimi Trasferire denaro.
Bitcoin però non è anonimo, con le tecnologie odierne e con un bel po’ di lavoro sono state trovati. La coppia, che è stata arrestata, è accusata di cospirazione per riciclaggio di denaro(riciclaggio di criptovalute in questo caso), che comporta una pena massima di 20 anni di carcere, e cospirazione per frodare gli Stati Uniti, che comporta una pena massima di cinque anni di carcere.
Non un lieto fine quindi per loro. Magari se fossero stati più attenti, l’avrebbero fatta franca.