Esistono ancora diversi strumenti che rendono possibile l’acquisto di bitcoin senza identificazione, vediamo insieme quali.
Il processo di KYC (know your customer) è un processo di identificazione obbligatorio che i fornitori di servizi come gli exchange devono condurre sui propri clienti per poter operare. Il presunto vantaggio della pratica è prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, comunemente abbreviati in antiriciclaggio (AML).
La verità è che secondo uno studio, l’AML in tutto il mondo ha una percentuale di successo di circa lo 0,1%, mentre costa alle istituzioni una grande quantità di risorse e di tempo.
Oltre a tutti i rischi legati alla possibilità che i propri dati personali vengano diffusi da malintenzionati come hacker a seguito di attacchi agli exchange, bisogna considerare la natura pubblica della blockchain di bitcoin.
Quando acquisti bitcoin su un exchange che conosce la tua identità completa, questo può tracciare i tuoi prelievi e le transazioni successive. In effetti, gli exchange collaborano regolarmente con società di analisi della blockchain che si occupano di monitorare il comportamento delle transazioni degli utenti.
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La privacy non è un crimine
E’ bene chiarire subito una cosa: la privacy non è illegale.
Infatti, la privacy è uno dei diritti umani internazionalmente riconosciuti (articolo 12 della Dichiarazione universale dei diritti umani delle Nazioni Unite). La maggior parte dei paesi impone limiti ai pagamenti in contanti (di solito circa $ 10.000), ma entro questi limiti non stai infrangendo la legge se acquisti bitcoin da altre persone.
Quindi quali opzioni abbiamo per acquisire bitcoin privatamente?
Possiamo dividerli in tre categorie: acquisto su exchange decentralizzati, acquisto in contanti e acquisto con altri mezzi di scambio.
Transazioni e anonime e non tracciabili: cosa sono le privacy coins
Comprare Bitcoin e criptovalute in modo anonimo da un exchange decentralizzato
È ancora possibile acquisire bitcoin tramite bonifico bancario senza dover sottoporsi a KYC. Questo metodo è disponibile tramite scambi peer-to-peer, i due più popolari sono Bisq e Hodl Hodl. Entrambe le piattaforme sfruttano la capacità multisig nativa di Bitcoin, rendendo possibile lo scambio di bitcoin da remoto in modo da ridurre al minimo la fiducia
Nessuna custodia
Gli scambi decentralizzati non detengono i fondi dei clienti, motivo principale per cui possono rimanere privi di KYC: progetti come Hodl Hodl e Bisq forniscono semplicemente ai trader un protocollo di trading e del codice per completare le loro operazioni. Lo svantaggio è che ogni singola operazione su uno scambio decentralizzato è una transazione blockchain, il che la rende più lenta e costosa, ma è comunque adatta per acquisti occasionali
Order book hosting
Hodl Hodl ospita un vero e proprio order book sul proprio server e fornisce agli utenti un’interfaccia web, mentre Bisq richiede agli utenti di installare un client, che funziona anche come server: su Bisq, è la rete dell’utente che ospita l’order book risultando così ancora più decentralizzato.
Flusso degli ordini su Hodl Hodl
Hodl Hodl utilizza un escrow multisig 2 su 3, in cui l’acquirente, il venditore e l’exchange detengono ciascuno una chiave. Quando tutto va liscio, l’acquirente e il venditore firmano entrambi la transazione dopo aver ricevuto il pagamento fiat e quindi rilasciano i bitcoin nel portafoglio dell’acquirente. In caso di problemi, ad es. il venditore non è disposto a confermare la ricezione del pagamento fiat, è possibile aprire una controversia. L’assistenza clienti viene quindi coinvolta e risolve la controversia a favore della parte commerciale onesta.
Flusso degli ordini su Bisq
Bisq utilizza un deposito a garanzia multisig 2 su 2 in cui le chiavi sono detenute dalle parti coinvolte. Il multisig ha però un elemento di timelock, in cui i fondi vengono rilasciati dopo un certo periodo (10 o 20 giorni, a seconda del tipo di operazione). Tuttavia, questa transazione bloccata nel tempo in realtà rilascia i fondi a un indirizzo di donazione Bisq. Un arbitro Bisq può quindi rimborsare la parte onesta.
Sistema di reputazione
Il rischio di frode su entrambe le piattaforme è ulteriormente ridotto da un punteggio di reputazione acquisito (Hodl Hodl) o da un’età dell’account (Bisq).
Le commissioni
Le commissioni di negoziazione sui due exchange sono comprese tra lo 0,3% e lo 0,6% sul volume degli scambi (più le commissioni dei miner).
E’ bene tenere presente che i pagamenti fiat a distanza non sono realmente anonimi. Sebbene aumenti notevolmente la tua privacy negoziando su una piattaforma decentralizzata, potresti comunque essere compromesso negoziando con un grande conto su Hodl Hodl o Bisq se quel servizio fosse costretto dalle autorità a cedere tutti i dettagli di negoziazione, inclusi i dati di pagamento della controparte. Una possibile mitigazione sarebbe quella di fare trading da un conto bancario detenuto da una LLC anziché da un conto personale.
KYC: cos’è, a cosa serve e perché è importante nel mondo cripto
Acquistare senza KYC con contanti
I contanti sono la migliore moneta per la privacy: una volta prelevati i soldi da un bancomat, non c’è modo di tracciare le transazioni. L’acquisto di bitcoin in cambio di contanti è il modo migliore per preservare la privacy, ma comporta anche un aumento del rischio e, probabilmente, commissioni più elevate.
Bancomat Bitcoin
La maggior parte degli sportelli automatici richiede solo un numero di telefono quando si acquista bitcoin al di sotto di un certo limite (di solito fino a mille dollari): è consigliabile disporre di una carta SIM prepagata per tale scopo. Puoi trovare un bancomat nella tua posizione presso Coin ATM Radar. Gli sportelli automatici di solito hanno commissioni più elevate, comprese tra il 5 e il 10%.
Acquisto di persona
La cosa cruciale qui è l’affidabilità. Idealmente, dovresti acquistare dal tuo amico bitcoiner che magari guadagna bitcoin e occasionalmente ha bisogno di venderne alcuni per pagare cibo e bollette. Oppure potresti chiedere in giro nelle community locali di bitcoiner. Ci sono anche siti che offrono acquisti di persona, ma questo comporta un rischio: in pratica stai incontrando un estraneo che sa che hai molti soldi dietro con te. E’ chiaro che bisogna fare molta attenzione, non sono mancati in passato casi di rapine in tali situazioni.
Hot Wallet vs Cold Wallet: quali sono le differenze?
Mining domestico
I calcolatori di redditività potrebbero dirti che la tua operazione non sarebbe redditizia, ma qui non stai cercando un profitto operativo immediato. Normalmente, i miner vendono ciò che estraggono per pagare i costi dell’elettricità. Ma cosa accadrebbe se considerassi l’home mining un modo per scambiare la tua moneta fiat in bitcoin in modo molto discreto? Invece di acquistare bitcoin ogni mese, paghi semplicemente una bolletta dell’elettricità più grande, trasformando l’home mining in una operazione di acquisto automatico.
Vendere oggetti in cambio di satoshi
Con BTCPay Server è più facile che mai vendere roba online in cambio di bitcoin. Analogamente all’home mining, stai essenzialmente scambiando fiat (spesa durante l’acquisto di quei beni) in cambio dei bitcoin, non stai necessariamente puntando ad avere un profitto nel breve termine: il tuo vero profitto in questo caso sono i bitcoin senza KYC.
E’ importante tenere presente una cosa: ci sono molte truffe nello spazio delle criptovalute, anche quelle che sfruttano la crescente domanda di privacy. L’importante è non andare alla cieca utilizzando il primo exchange non KYC trovato. E’ bene quindi fare trading dove è presente una lunga esperienza e molte recensioni.
Non fidarti di nessuno con le tue criptovalute: usa sempre escrow multisig e rimani vigile anche nei momenti in cui potrebbe sembrare non sia più necessario.