Diverse persone sono diventate milionarie grazie a bitcoin e le criptovalute. Alcuni di questi però hanno, e stanno avendo, difficoltà a utilizzare i propri fondi, una volta convertiti in euro o dollari.
Immagina di vincere al lotto ma di non essere in grado di spendere i proventi. Dopo essere stati tagliati fuori dai propri soldi, questa è una realtà per i miliardari britannici di Bitcoin, che hanno fatto enormi fortune con la criptovaluta.
Le banche hanno respinto i commercianti di valuta digitale che siedono su grandi profitti, preoccupati che stiano raccogliendo involontariamente denaro da trasgressori che usano le valute digitali per nascondere illegalmente entrate.
I problemi nell’usare fondi provenienti da criptovalute
Le criptovalute consentono di spostare denaro senza l’uso di una banca o di qualsiasi altro intermediario. Le transazioni vengono registrate su un database noto come blockchain, rendendole praticamente anonime. Questi sono collegati a numeri di riferimento unici, non a nomi, indirizzi o conti bancari di persone.
Tuttavia, al fine di evitare di accettare denaro da bande criminali che utilizzano valute digitali per commerciare narcotici e armi senza essere scoperti, le banche hanno eretto una serie di blocchi stradali per consentire agli investitori di superare prima che possano convertire le loro vincite da criptovalute “portafogli digitali” in sterline e pence.
È stato un mal di testa per i giovani appassionati che hanno guadagnato enormi ricchezze giocando sui prezzi di monete come Bitcoin, Ethereum e Solana, in alcuni casi praticamente da un giorno all’altro.
Delle storie incredibili
Vincent Fraysse (ndr. nome di fantasia), 36 anni, originario della Francia che ora risiede a Londra, è stato in grado di trasformare €3.000 in $4 milioni scommettendo sulle mosse del mercato. Attualmente lavora per un hedge fund di criptovaluta, ma afferma che gli ci sono voluti due anni per convertire le sue vincite in criptovaluta in sterline e spenderle.
“Ci sono stati circa sette mesi di verifica quando ho finalmente trovato una banca che mi avrebbe accettato come cliente, poi quando sono finalmente riuscito a prelevare dei soldi e su un conto bancario che mi avrebbe davvero permesso di spendere i soldi, la banca bloccato l’account per eseguire ulteriori controlli”, ha affermato.
Secondo Clive Gawthorpe del contabile UHY Hacker Young, gli operatori subiscono lunghe attese fino a 24 mesi per accedere al proprio denaro, con le tasse che stanno diventando una preoccupazione crescente per le banche. “Ogni volta che scambiano in entrata e in uscita da una valuta, innescano un evento imponibile”, ha spiegato. “Alcune di queste transazioni risalgono a anni fa e stiamo parlando di migliaia di transazioni senza un’adeguata tenuta dei registri”. “Ho un cliente di 19 anni che ha guadagnato 25 milioni di sterline”.
Il perchè di questi problemi con banche e governi
Il problema della dimostrazione del pagamento delle tasse, secondo Chris Etherington di RSM UK, è esacerbato dal fatto che alcuni trader utilizzano un software di “robo trading”, che conduce operazioni automatizzate a seconda delle oscillazioni del mercato. “Ci possono essere milioni di transazioni da effettuare e capire la posizione fiscale è quasi impossibile”, ha affermato. “Ho un cliente che fa circa due milioni di operazioni all’anno.”
Un contabile, Nimesh Shah di Blick Rothenberg, ha affermato di aver ricevuto più richieste di referenze da banche private che cercano di assumere nuovi clienti facoltosi, ma che prima hanno bisogno di aiuto per “ripulire” i loro registri fiscali.
Un altro trader in difficoltà è Jaynish Naker, 29 anni, di Leicester. Da un investimento di £ 5.000, ha guadagnato circa £ 250.000 e ha lasciato il suo lavoro di contabile per avviare la sua società di trading di criptovalute. Tuttavia, ha scoperto che nessuna banca gli consentirà di aprire un conto business per la sua azienda. “Hanno effettivamente vietato alle persone di utilizzare account aziendali come riserva di entrate crittografiche”, ha affermato.
Anche le persone che sono riuscite ad accedere alle loro ricchezze hanno avuto difficoltà ad acquistare proprietà, poiché i trasportatori si sono rifiutati di collaborare con loro a causa di problemi di riciclaggio di denaro.